Acer Finance
Société de Gestion de Portefeuille agréée par l'AMF n°GP-95009 - Courtier en assurance inscrit à l'ORIAS n°07 008 272

8, rue Danielle Casanova - 75002 PARIS

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We are in Social

Nos domaines d’intervention

Patrimoine Privé

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La protection de la famille et la transmission du patrimoine :

  • L’adaptation du régime matrimonial,
  • L’anticipation de la transmission,
  • La rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie,
  • La préservation de l’entente familiale.

Percevoir des revenus complémentaires :

  • Modélisation et planification de vos revenus,
  • Structuration du patrimoine à mobiliser pour atteindre le niveau de revenus souhaités.

Adapter le patrimoine à l’environnement fiscal :

  • Rechercher des revenus faiblement fiscalisés,
  • Optimiser les plus-values mobilières et immobilières,
  • Optimiser le plafonnement de l’IFI,
  • Transmettre le patrimoine dans de bonnes conditions,
  • Déterminer le mode de détention de vos actifs (SCI, SCP, PEA, Assurance Vie).

Patrimoine Professionnel

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L’organisation de la détention de l’outil professionnel :

  • Organiser l’actionnariat (LBO, OBO, MBO, sortie d’actionnaire, …),
  • Structurer la détention des actifs immobiliers professionnels,
  • Accompagner la société dans le cadre d’une stratégie de croissance externe.

Appréhender des liquidités à titre personnel :

  • Optimiser la rémunération des dirigeants et managers,
  • Offrir des solutions pour la protection sociale (prévoyance, santé, retraite),
  • Mettre en place de l’épargne salariale,
  • Organiser son patrimoine après cession.

La transmission de votre entreprise :

  • Organiser la détention de votre outil professionnel,
  • Anticiper la cession,
  • Préparer la transmission,
  • Assurer la poursuite de la gouvernance familiale.

Patrimoine des personnes vulnérables

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Les mineurs, Les personnes âgées, Les personnes sous tutelle/curatelle

Le domaine de la tutelle et de la curatelle

  • Leader dans la gestion du patrimoine des personnes sous mesure de protection
  • Parfaite connaissance des milieux tutélaires
  • Accompagnement des familles et des mandataires judiciaires dans l’organisation du patrimoine des majeurs protégés et dans l’équilibre de leur budget
  • Adaptation du patrimoine des majeurs protégés à leurs besoins spécifiques

La gestion du patrimoine de la personne âgée

Nos experts vous accompagneront dans cette étape de la vie avec discrétion, professionnalisme et une maîtrise de tous les sujets suivants :

  • L’âge et son influence sur le comportement d’épargne
  • Compléter les ressources, préserver le niveau de vie
  • Protéger le lieu de vie
  • Déléguer les pouvoirs de gestion
  • Transmettre le patrimoine résiduel
  • L’habilitation familiale
  • La récupération des aides sociales

Handicap, famille et patrimoine

  • Constitution d’une épargne en prenant en compte les prestations sociales
  • Assurer l’avenir financier d’un enfant handicapé
  • Organiser la transmission du patrimoine familial
  • L’épargne handicap
  • La récupération des aides sociales (le régime dérogatoire)
  • Le mandat de protection future pour autrui

Nous orchestrons vos problématiques avec les notaires, les tuteurs familiaux, les mandataires judiciaires à la protection des majeurs, les tuteurs d’Etat (UDAF…), les tribunaux d’instance.
Aujourd’hui, plus de 400 familles nous ont accordé leur confiance.

ACCOMPAGNEMENT DU CHEF D’ENTREPRISE

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Ingénierie

Qui mieux qu’un Cabinet peut accompagner et comprendre les problématiques financières, juridiques, sociales et fiscales d’un entrepreneur ?
Une chose est sûre, nous parlons le même langage.
Notre mission consiste à construire de véritables stratégies patrimoniales globales en intégrant tous les aspects privés et professionnels.
Le gestionnaire de patrimoine élabore – construit avec les autres conseils du chef d’entreprise (notaire, expert-comptable, avocat, banquier assureur, administrateur de bien,…) une approche totalement personnalisée de vos besoins.
Notre proximité, notre indépendance, notre implication, notre disponibilité, notre détermination permettent de vous soumettre des solutions en toute indépendance et en toute transparence.
Notre accompagnement intervient à toutes les étapes de vie des entreprises comme la création, le développement, la croissance ou la cession.
Notre ambition est de vous aider à mener de front au mieux de vos intérêts la croissance de votre entreprise et votre réussite personnelle.
Pour répondre à toutes vos questions, nous avons sélectionné les meilleures offres en matière d’épargne salariale, d’épargne retraite, de prévoyance ou de financements.


Optimisation de rémunération

Pour vous accompagner dans la mise en œuvre d’une stratégie de rémunération au sein de votre entreprise, nous pourrons vous proposer d’établir un audit de rémunération.
Notre objectif est de vous permettre d’obtenir le meilleur revenu disponible au moindre coût fiscal et social, tout en préservant vos droits en matière de prévoyance et de retraite.
Après avoir analysé votre statut social et votre politique de rémunération, nous nous attacherons à évaluer les prestations auxquelles vous pourrez prétendre.
Votre statut de chef d’entreprise justifie de vous assurer pour protéger vos proches, votre famille et votre patrimoine. Le choix d’un contrat de Prévoyance parfaitement adapté à votre configuration familiale est indispensable.


Epargne salariale

L’épargne salariale est un mécanisme encore mal connu des entreprises et pourtant si attractif.
Proposer à vos salariés de se constituer une épargne défiscalisée basée sur la participation et l’intéressement aux résultats de votre entreprise est un puissant moteur de motivation et un outil important dans la gestion des ressources humaines. C’est un excellent moyen de fidéliser ses collaborateurs.
Dans un environnement économique complexe marqué par des charges sociales lourdes et par la perspective de baisse des retraites obligatoires, vous pouvez distribuer des primes plus efficacement qu’en versant du salaire et/ou aider vos salariés à préparer leur retraite.
Notre expertise consiste à mettre en place les solutions « sur mesure » avec des outils tels que :
• L’accord d’intéressement,
• La participation,
• Le Plan Epargne Entreprise,
• Le Perco (volet retraite)
Les dirigeants de sociétés et les professions libérales oublient trop souvent qu’ils peuvent aussi bénéficier de ces dispositifs.


Epargne Retraite

L’évolution démographique et économique française remet en cause le système traditionnel de retraite par répartition. Le déséquilibre entre les populations actives et les retraités ne cesse d’augmenter. En effet, nous commençons à travailler de plus en plus tard, nous vivons plus longtemps et nous prenons enfin conscience que nos caisses de retraites ne pourront financer indéfiniment.
Si pendant longtemps les retraités français ont pu compter sur une pension égale à plus de la moitié de leur salaire, les récentes réformes ont fait naître de grandes incertitudes quant à l’ampleur des futurs droits à la retraite.
Des solutions spécifiques d’épargne retraite existent néanmoins. Certaines sont spécifiques aux chefs d’entreprises, aux commerçants, aux artisans, aux professions libérales comme les contrats « loi Madelin » et d’autres peuvent être proposés à l’ensemble des collaborateurs comme l’article 83 ou l’article 39.
L’Epargne retraite profite d’une fiscalité avantageuse quant au traitement des primes versées. L’entreprise est bien au centre de la relation entre les politiques publiques et ses collaborateurs.


Transmission du patrimoine professionnel

Céder ou transmettre son entreprise correspond à un moment important dans la vie d’un homme ou d’une femme.
La connaissance que nous avons des entreprises de nos clients nous permet de réfléchir en amont de la cession et de nous projeter après la cession.
Nous travaillons avec nos entrepreneurs sur les sujets suivants :
• Quels sont mes projets personnels ?
• Quels sont mes objectifs, mes envies ?
• Mes proches sont-ils à l’abri ?
• Mon patrimoine est-il bien structuré ?
• Ma fiscalité est-elle optimisée ?
• La transmission est-elle suffisamment préparée ?
• Mes revenus seront-ils suffisants ?
Notre rôle est d’écrire un projet commun à vos côtés.


Financement

Rechercher le bon financement pour développer son entreprise est toujours un exercice délicat.
Notre expertise consiste à :
• Analyser la pertinence des différents financements bancaires,
• Envisager des levées de fonds,
• Recourir aux financements alternatifs (business angels, crowfounding, autre…)

Nos domaines d’expertises

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