Active Allocation Risk Budget One
- Acer Finance
- Active Allocation Risk Budget One
L’OPCVM Active Allocation Risk Budget One (“AARBO”) est un fonds d’allocation en ETF investi sur les principales classes d’actifs (actions, obligations et monétaires) et zones géographiques, conçu pour s’adapter aux différents environnements de marché grâce à une gestion active et flexible de son allocation. Véritable combinaison entre gestion active et passive, il s’appuie sur une sélection d’ETF pour allier efficacité et diversification. Il se distingue par une maîtrise rigoureuse de la volatilité et du drawdown, grâce à une approche méthodique de gestion des risques, visant à offrir une performance équilibrée et durable quelles que soient les conditions de marché.

Caractéristiques
| Forme juridique | Fonds Commun de Placement (FCP de droit français) | ||
|---|---|---|---|
| Code ISIN | Part R FR0013506920 | Part I FR0013506946 | Part M FR0013527819 |
| Classification AMF | Sans classification | ||
| Classification SFDR | Article 8 | ||
| Éligible au PEA | Non | ||
| Date de création | 18 juin 2020 | 18 juin 2020 | 24 août 2020 |
| Type de souscripteur | Tous souscripteurs | Plus particulièrement destinée aux investisseurs institutionnels | Plus particulièrement destinée aux investisseurs souscrivant via des distributeurs ou intermédiaires fournissant un service de gestion individuelle de portefeuille sous mandat ou un service de conseil indépendant |
| Valorisation | Quotidienne | ||
| Valeur liquidative d'origine | 100€ | 1 000€ | 100€ |
| Montant minimum de souscription initial | Une part | ||
| Subscriptions et rachats | Tous les jours avant 9h30 | ||
| Durée d'investissement conseillée | Supérieure à 4 ans | ||
| Niveau de risque (SRI) | ① ② ③ ⑤ ⑥ ⑦ | ||
| Gérant | Thomas Louis et Barbara Wibaut | ||
| Société de Gestion | Acer Finance | ||
Frais
| Parts I | Parts R | Parts M | |
| Commission de souscription maximale (non acquise au Compartiment) | 3% | 3% | 3% |
| Frais de Gestion Annuel | 0,60% | 1,20% | 2,00% |
Risques
L’indicateur de risque (SRI) part de l’hypothèse que vous conservez les parts pendant une durée de 4 années. Ce produit pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport avant l’expiration de ce délai. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant l’expiration de ce délai, et vous pourriez obtenir moins en retour. L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer. Nous avons classé ce fonds dans la classe de risque 2 sur 7, qui est « une classe de risque basse ».
Risque de perte en capital
L’OPCVM ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital. Le capital initialement investi est exposé aux aléas du marché.
Risque de marché actions
L’actionnaire est exposé au risque d’actions et de volatilité lié à son exposition sur ce marché et la valeur du fonds peut baisser significativement.
Risque de crédit
En cas de dégradation de la qualité de crédit d’un émetteur, la valeur des obligations liés à cet émetteur peut baisser. Les titres « spéculatifs » présentent un risque accru de défaillance et peuvent varier plus fortement.
Risque de liquidité
L’OPCVM investit dans des marchés qui peuvent être affectés par une baisse de la liquidité. Ces conditions de marché peuvent impacter les prix auxquels le gérant initie ou liquide les positions.
Autres risques
L’OPCVM sera également exposée à des risques liés à l’allocation d’actifs et à la gestion discrétionnaire, de change… tels que décrits dans le prospectus du fonds.
Politique ESG
Ce produit est un produit financier promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales, ou une combinaison de ces caractéristiques conformément à l’article 8 du Règlement SFDR.
S’agissant d’un fonds d’ETF, cette intégration se fait via la sélection des ETF sous-jacents pour lesquels l’équipe de gestion cherche à vérifier la crédibilité de la démarche ESG (voir la stratégie d’investissement décrite dans le prospectus et les annexes SFDR).
